Для компании ПАСТУХОВ КАПИТАЛИС кризис – это время больших возможностей. Владея умением быстрой адаптации к новой ситуации и способностью находить новые инструменты, можно не только остаться на плаву, но и приумножить свой капитал.
В этой статье вы сможете более подробно узнать, что такое инвестиционная стратегия и на какие критерия необходимо обратить внимание, для ее составления.
Инвестиционная стратегия — план покупки и продажи активов, который помогает инвестору достигать финансовые цели. Этот план зависит от задач, готовности к риску и других особенностей человека. Он нужен, чтобы:
• избежать необдуманных сделок, минимизировать риски
• понимать, что делать в текущий период времени, когда рынки падают или растут
• точно знать, какие активы купить или продать
• спрогнозировать нижнюю и верхнюю границы доходности на основании анализа котировок
• уметь принимать решения, а не копировать действия сомнительных экспертов
• снизить риски потерь и рационально управлять портфелем
Стратегия включает в себя несколько шагов:
🔹 Постановка цели
Это может быть пассивный доход, ремонт, крупная покупка, достойная жизнь на пенсии, образование детей. Соответственно время и сумма цели для каждого инвестора будет отличаться.
🔹 Формирование портфеля
С самого начала инвестору необходимо определить, какие активы купить сейчас для обеспечения желаемого дохода, учитывая инфляцию, опираясь на ситуацию на рынке. Помните, что доход должен быть достижимый и реальный, а риск не должен заставлять инвестора нервничать и терять аппетит.
🔹 Проверка стратегии на устойчивость
Протестируйте свою стратегию на большом интервале исторических данных. Это можно сделать:
1️⃣ Вручную с помощью Exel, выписав бумаги, в которые хотите инвестировать, их доли и цены акций за определенный период, например за последние несколько лет помесячно.
2️⃣Провести анализ на специализированном сайте, например Portfolio Visualizer.
3️⃣ Стать партнером нашей компании и получить бесплатный доступ к корпоративной таблице, которая ведется аналитиками ПАСТУХОВ КАПИТАЛИС на протяжении всего времени.
Проверка стратегии делается не с целью предугадать будущую доходность, а для того, чтобы инвестор мог определить, какой портфель подходит именно ему. Готов ли он мириться с сильными просадками и т.д.
🔹 Определите критерий, по которому поймёте, что ваша стратегия успешна
Вы можете поставить цель обогнать индекс S&P500 или наличие хоть и небольшого, но устойчивого ➕ в своем портфеле даже в кризисной ситуации.
Существует несколько стратегий и каждый инвестор выбирает ту, которая ему подходит больше. Если вам нужна помощь в определении стратегии, аналитики компании ПАСТУХОВ КАПТИАЛИС готовы бесплатно провести с вами тест, по результатам которого, вы сможете выбрать не только необходимую для вас стратегию, но и подобрать необходимые инвестиционные инструменты для реализации вашей цели. Чтобы записаться на консультацию, необходимо заполнить заявку по ссылке или позвонить по телефону: +7 (922) 396-37-80